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来源：资管有道
9.8 亿元涉案标的体量可观，一旦被判承担赔付责任，或对苏州银行当期利润形成显著冲击。
刑民交叉票据案审理标准近年全面完善，旧案重审裁判逻辑或将大幅调整。
当前票据纠纷裁判两大核心标尺：涉刑程度划分过错等级，业务收益对应赔付责任。
一桩2015年爆发、涉损9.8亿元、纠缠近十年、审理流程几经反转的虚假商票纠纷再起波澜。
6月24日晚，苏州银行（002966.SZ）发布诉讼公告称，内蒙古高院撤销鄂尔多斯中院此前裁定，案件发回一审重新审理。
本案原告为内蒙古农商银行鄂尔多斯东胜区支行（原鄂尔多斯农商行东胜区支行），被告涵盖杭州汉康贸易、季铭铭、孙占新等造假源头企业及自然人，以及库车国民村镇银行、民生银行三亚分行及广州分行、兴业银行福州分行、苏州银行等多家金融机构，整条票据流转链条上的相关主体全部卷入这场巨额损失追偿。
十年前各地票据案件裁判尺度不一，如今伴随相关司法规则落地，司法系统基本已形成成熟的责任判断思路。多位业内人士向资管有道表示，本次重审的认定标准将和案件暴发初期存在明显区别，各家机构最终赔付比例或将迎来全新判定。
01
十年诉讼历经三次关键反转，
案件再度退回一审原点
此次诉讼涉案标的高达9.8亿元，占苏州银行2025年全年归母净利润（53.48亿元）约18.3%，一旦被判承担赔付责任，将对当期利润形成明显冲击。
苏州银行曾因该案IPO受阻。
案发后，民生银行、苏州银行、鄂尔多斯农商行等，形成连环诉讼。
2016至2018年间，经一审、二审及再审，法院最终支持苏州银行诉求，鄂尔多斯农商行因此被执行7.3亿元债券。而苏州银行自身因该未决诉讼，IPO进程受阻，直至2017年11月二审胜诉、2018年初执行完毕，才于2019年8月成功上市。
此后，案件先后出现三次关键转折：
案发埋下纠纷隐患
2015年特大虚假商票诈骗案暴露，涉案票据跨区域多层流转形成超长业务链条，最终造成9.8亿元巨额损失，鄂尔多斯农商行资产遭强制执行，多方损失分摊争议就此埋下。
首轮民事诉讼一审全盘驳回
2024年10月，鄂尔多斯农商行东胜区支行正式提起诉讼，向上述全部被告追索全额损失。2025年11月，鄂尔多斯中院裁定驳回原告全部诉求。
二审高院裁定推翻原判，案件发回重审
原告不服上诉，2026年6月23日内蒙古高院裁定撤销原裁定，指令原审法院重新立案审理。此次裁定仅为程序调整，尚未开展实体审理。
苏州银行公告称，本次诉讼事项对本行本期利润或期后利润的直接影响具有不确定性。该行将持续关注上述诉讼事项的后续进展，积极采取相关措施维护公司的合法权益，并将严格按照有关要求，及时履行信息披露义务。
有长期处理票据纠纷的法律人士向资管有道表示，该案拖延近十年，核心在于早年票据刑民交叉案件缺少统一审理标准，各地法院判法差异较大。近几年相关司法规则持续完善，是高院启动程序纠错的重要背景。
02
全链条涉诉主体角色分明
整条票据流转链路里，各被告参与环节、违规程度区分明显，是后续法院划分赔偿比例的核心依据。
鄂尔多斯农商行东胜区支行是本案原告兼最大受损方，本次起诉核心诉求是向全链条主体分摊亏损。
苏州银行处于票据流转中间关键环节，承接大额票据并完成转贴现；
民生银行两家分支机构深度参与早期流转，其中三亚分行存在涉刑关联违规操作，当年主动放弃票据追索权，是引发民事诉讼的关键诱因；
兴业银行福州分行等仅完成过桥转贴现，无涉刑行为，仅收取少量过桥手续费；
杭州汉康贸易、季铭铭、孙占新为票据造假源头，是纠纷最初责任方。
多位深耕金融诉讼的律师向资管有道表示，结合近年同类判例，业内形成一套主流责任研判标准：
苏州股票配资一是以是否涉刑、有无重大违规界定过错层级，参与造假环节的主体过错认定显著加重，仅过桥流转、无涉刑记录的过错层级更低；
元股证券:ygzq.hk二是遵循收益与责任匹配原则，经手规模越大、收益越高，审慎核查义务标准越高，分摊损失比例相应提升。
按此思路，仅做过桥业务的几家银行（兴业银行等）大概率无需承担大额赔付，甚至免责。
03
案件发回重审，
三重不确定性持续存在
多位法律人士向资管有道表示，本次发回重审后，案件面临多重不确定因素。
第一，全案证据与事实需全部重新审查，原裁定不再具备法律效力，原被告均需重新梳理举证，审理流程耗时漫长。
第二，高院本次仅调整程序，未界定各方过错轻重及赔偿金额，所有实体争议均需待鄂尔多斯中院重新开庭后才能得出结论。
第三，本次重审并非终点，若任意一方对判决结果存在异议，仍可上诉。这场持续近十年的票据纠纷，短期内难以彻底了结。
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责任编辑：曹睿潼 专业配资
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